Aave är ett av de äldsta och mest välkända DeFi-protokollen på marknaden. Det är ett utlåningsprotokoll som betalar ränta på insättningar och möjliggör lån mot säkerhet. Cirka 10 miljarder dollar i likviditet är för närvarande låst i protokollet, vilket gör Aave till den tredje största DeFi-appen.
Den senaste versionen av Aave-protokollet är V3, som lanserades 2022. Aave Labs, som ansvarar för utvecklingsarbetet, tillkännagav i veckan V4-roadmapen och visionen Aave 2030, som innehåller många spännande uppdateringar.
Introducing Aave 2030 pic.twitter.com/ZncA5YqHaT
— Aave Labs (@aave) May 1, 2024
Du kan läsa det officiella inlägget från Aave-forumet genom att klicka på denna länk. Aave Labs meddelade att projektets budget är cirka 17 miljoner dollar (15 miljoner GHO- och 25 000 stkAAVE-tokens).
Aave lanserades på Ethereum-plattformen, men idag har protokollet redan expanderat till 12 olika EVM-kompatibla blockkedjor. Målet med Aave är att bli ett blockkedje-agnostiskt protokoll. V4:s nya enhetliga likviditetslager och Chainlinks CCIP-protokoll gör detta möjligt.
With the adoption of CCIP, the concept of superchains, and V4’s Unified Liquidity Layer feature, Aave can soon scale to become a fully cross-chain liquidity protocol. This will allow borrowers to access instant liquidity across all supported networks.
Låt oss gå igenom några av de uppdateringar som Aave V4 medför.
- Ny arkitektur: V4 kommer att skilja sig tekniskt från den tidigare versionen eftersom den kommer att byggas på en helt ny arkitektur.
- Unified Liquidity Layer:V4 kombinerar likviditeten i Aaves olika moduler i en pool, som användarna också kan komma åt oavsett vilken blockkedja de använder.
- Nya räntesatser: Räntorna är kärnan i utlåningsverksamheten. I framtiden kommer de att regleras mer effektivt och ta hänsyn till de förändrade marknadsvillkoren. Aave använder begreppet ”fuzzy-controlled interest rates”.
- Likviditetspremier: Likviditetspremier gör det möjligt för Aave att sätta en premie för olika tokenversioner. Till exempel är ETH en mindre riskabel token än weETH eller stETH, även om deras växelkurser teoretiskt rör sig i ett 1:1-förhållande.
- Dynamisk riskhantering: I framtiden kan Aave dynamiskt ändra parametrarna för belåningsbara tillgångar i takt med att marknadsläget förändras. Tack vare denna förändring kan nya låntagare få andra låneparametrar än befintliga låntagare.
- Mjuk likvidation: Om kursen på ETH, som fungerar som säkerhet (som ett exempel), faller kan en del av säkerheten konverteras till Aaves GHO stablecoin. Detta är känt som mjuk likvidation.
Den nya versionen innehåller också många andra funktioner som du kan läsa mer om i Aave V4-foruminlägget. Baserat på nuvarande information kommer V4 att lanseras under Q1-Q2 2025.
Många uppdateringar är relaterade till GHO stablecoin i ett försök att öka dess efterfrågan. Aave lanserade GHO i juli 2023. Den är tekniskt sett lik DAI stablecoin, dvs. säkerheten är kryptovalutor istället för dollar. GHO har inte fått mycket popularitet hittills. Dess nuvarande marknadsvärde är endast 50 miljoner dollar.
Aave är för närvarande väl positionerad i sin kategori. Även om Ethereums staking-tjänster har stigit förbi det i den övergripande DeFi-rankingen, har Aave cirka 34 procent marknadsandel i kategorin utlåningstjänster (källa: defillama.com). Grovt sett har Aave lika mycket likviditet som sina tre största konkurrenter tillsammans.
AAVE är governance-token för Aave-protokollet, som också kan stakeas för att tjäna avkastning. Du behöver inte AAVE-token för att använda Aave-appen. Transaktionsavgifter betalas med den native token för den blockkedja där du använder appen. Om du till exempel använder Aave på Ethereum-plattformen betalar du för transaktioner med ETH.
Om du vill köpa AAVE-token, kolla in den här artikeln: Hur man köper AAVE. Den ger steg-för-steg-instruktioner om hur man köper AAVE från Binance.
